新开个人账户异常 浦发银行 郑州分行即可行动协助抓获电信诈骗嫌疑人团伙

【大河财立方 记者 王楠 通讯员 沈阳】 近日，浦发银行郑州分行收到了开封市公安局顺河分局送来的表扬信，对浦发银行郑州分行下辖金明支行积极提供涉诈线索并配合公安机关抓获多名电信诈骗犯罪嫌疑人表示感谢。

据浦发银行郑州分行下辖金明支行相关负责人回忆，6月2日，行内同事班后对当日新开个人账户进行例行排查，随后发现两户存疑，经进一步核实，账户有明显可疑交易。浦发银行郑州分行下辖金明支行立刻采取行动，对账户进行了管控并对客户进行电话回访。上述负责人介绍，两位客户的开卡理由均为亲属给其转钱用于看病，其中一人表示通过自动柜员机取钱后，钱和卡已丢失，另一人表示钱已到账准备取现，工作人员表示取现需要到开封分行营业部柜面办理。在了解情况后，金明支行工作人员立即拨打110报警，并就相关情况向辖区反诈民警反馈，同时，开封分行营业部协同联动，提前做好应急预案，配合公安机关行动。

次日上午，客户张某来到开封分行营业部，工作人员第一时间拨打110报警，同时按照预案稳住张某，110到场询问张某后将其带离。随后，开封市公安局顺河分局成功破获了一个电信网络诈骗团伙，抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人员4人。

据开封市公安局顺河分局介绍，本案件主要特征为犯罪分子利用部分郊县的老年居民开立银行卡，开卡理由多为身体不好看病需亲人转钱，犯罪分子收到款项后立即通过自动柜员机或到网点柜面取现，具有一定的隐蔽性。近期此类特征涉诈案件频发，公安机关提示各银行网点关注此类人群开户，做好后续跟踪排查。

对于电信网络诈骗防控形势依然严峻和新开个人涉案账户态势持续高发的现状，浦发银行郑州分行相关负责人表示，浦发银行郑州分行将进一步深化银警协作，加强与公安机关密切配合，筑牢联防联控防线，同时，也在辖内网点积极开展《反电信网络诈法》培训和宣传，持续做好涉案账户防控工作，切实守护人民群众的财产安全。